Home       Quarta-Feira, 12 de Dezembro de 2018

'Gênio' das fintechs é acusado em US$ 165 milhões por fraude

Pouco depois de o Reino Unido ter votado pela saída da União Europeia em 2016, um empreendedor anônimo chegou às manchetes. A WB21, que afirmava ser uma fintech, anunciou que estava expandindo suas operações de Londres para Berlim.

Seu chefe executivo, Michael Gastauer, afirmou que a incerteza jurídica do Brexit o obrigava a transferir seus negócios para a Alemanha.

Na última quarta-feira (3/10), a SEC (regulador do mercado de capitais do governo americano) dos EUA divulgou uma ação civil contra Gastauer, acusando-o de cumplicidade na venda fraudulenta de US$ 165 milhões em ações da microcap (baixa liquidez), segundo reportagem do Financial Times.

O WB21 não era um banco novo e inovador, afirmou a SEC, mas sim um "veículo para uma fraude maciça".

A acusação contra Gastauer não se refere apenas a irregularidades nos mercados financeiros; mostra como um suposto fraudador pode vender a si mesmo e sua fantástica história usando as ferramentas da era da internet.

O processo aberto contra o empreendedor na semana passada é apenas o mais recente problema para o alemão, de 43 anos. Em 2010, ele foi condenado a 18 meses de prisão, suspensa por um tribunal na Suíça, por fraude comercial e falsificação.

Na mesma época, uma empresa de jogos britânicos o processou em Londres por tirar milhões de libras. Ele montou um processador de pagamentos, afirmou a empresa, mas manteve os pagamentos. Em 2011, o Supremo Tribunal decidiu contra Gastauer.

Nenhum dos incidentes, contudo, impediu o empresário de voltar aos negócios. Em setembro de 2016, o Wall Street Journal publicou que ele estava transferindo a sede europeia da WB21 de Londres para Berlim.

Logo depois, Gastauer chamou a atenção na Alemanha. Hans Recker, ex-membro do conselho do Bundesbank, falou no evento de lançamento do WB21 em Berlim. Weber Shandwick, agência de relações públicas, ajudou a apresentar Gastauer à imprensa local.

Esses principais esforços de marketing foram sustentados por uma identidade on-line que dependia de publicações criadas pela comunidade em publicações como Huffington Post, Business Insider e Forbes.

Mas foi nas mídias sociais que as proezas de marketing de Gastauer realmente brilharam. Ele tem uma conta verificada no Instagram e 1,2 milhão de seguidores. Sua biografia: "Empreendedor, investidor, gênio".

No YouTube, o WB21 publicou vídeos de um evento até então inédito em Frankfurt chamado “Banker Award 2018”, que ele aparentemente ganhou. No Twitter, onde seu perfil é verificado e tem mais de 210.000 seguidores, Gastauer postou uma foto de seu discurso de agradecimento: "Um magnata bancário explica ao mundo como construiu seu império".

Segundo a SEC, não há império bancário algum. Gastauer apresentou o WB21 como uma grande startup, com milhões de clientes e uma tecnologia nova, mas vagamente descrita, que permitiu fazer transferências internacionais de dinheiro mais rapidamente e mais barato do que os bancos antigos.

“Na realidade, o WB21 Group não era um banco registrado, e a "solução" de Gastauer era na verdade uma burla das regulamentações bancárias projetadas para disfarçar os clientes [...] identidades ", disse a SEC, em uma ação civil registrada em Boston.

O primeiro réu nomeado no caso da SEC é Roger Knox, um cidadão britânico que mora na França. Segundo a SEC, Knox era cliente de Gastauer, que administrava um gestor de ativos suíço chamado Silverton, mais tarde chamado Wintercap.

A SEC alegou que, entre 2015 e 2018, Knox — que também é conhecido como “Rocket” Knox" — conduziu uma operação para permitir que insiders de empresas públicas vendessem suas ações de forma fraudulenta.

Gastauer criou uma entidade dos EUA para o WB21 em 2015 e depois três contas bancárias em nome da empresa, de acordo com a SEC.

O regulador dos EUA alegou que Gastauer "mentiu repetidamente" para instituições financeiras, dizendo aos bancos que o WB21 US Inc era uma empresa de software que tinha a Apple e o Google como "grandes fornecedores".

Com o tempo, o empresário passou a controlar mais de 20 contas bancárias nos EUA, todas acostumadas a "conscientemente ou imprudentemente" facilitar a suposta fraude de Knox, alegou a SEC.

O esquema alegado se desfez na semana passada, quando a SEC obteve um congelamento de ativos contra Gastauer e Knox.

Na quarta-feira (3/10), o gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito de Massachusetts prendeu Knox, que foi detido após uma audiência inicial em Boston.

Procurados pelo Financial Times, os advogados de Knox não retornaram o pedido de comentário. Gastauer não foi acusado criminalmente.

Amish Patel, chefe global de litígios do WB21, disse em um comunicado em nome de “WB21 (US) Inc NA” e Gastauer: “WB21 (EUA) e seu CEO não fazem parte de nenhum esquema ou fraude alegados contra o Wintercap SA [...] Não temos conhecimento de nenhuma atividade ilegal do Wintercap SA e seus diretores, no entanto, estamos levando o assunto a sério e ajudaremos as autoridades, conforme necessário e na medida do necessário, a fim de investigar o caso.”

Cidadãos britânicos estão impedidos de abrir contas no site do WB21, embora as entradas na plataforma de revisão on-line da Trustpilot indiquem que ela atraiu depósitos de clientes de países tão distantes quanto o Brasil e a Tailândia.

A SEC disse que contou com ajuda de autoridades de Argentina, Canadá, Chipre, Alemanha, Hong Kong, Ilhas Maurício, México, Letônia e Nova Zelândia. A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido se recusou a comentar.

Fonte: Época Negócios